ポンジスキームの投資詐欺案件は、非常に多いです。
この記事を読みことで、代表的な投資詐欺のポンジスキーム流れ
と詐欺だと見抜く方法がわかります。
詐欺のすべて手口については、一言で語るは難しいのですが、
ここでは投資で代表的な詐欺 ポンジスキームの流れについて、
みていきましょう。
＜ポンジスキームの流れ＞
-
ポンジスキームとは、出資金を運用しているように装い、
出資者に還元すると謳う - 運用を行わず出資者から集めたお金を配当金として渡す
- 好調な資産状況をアピールし更に出資金を集める
- 出資金が集まった所で破綻（逃走）する
ポンジスキームの見分け方は、以下のとおりです。
１つ１つが当てはまるから、ポンジスキーム確定ではありませんが、
当てはまる数が多いほど、その可能性が高まると思っていいでしょう。
1) 高利回りをうたう
月利５％、年利３０％などはその可能性を疑った方がよいです。
2) 元本保証で少額からはじめられる
元本保証は出資法違反です。
これを言われたら、かなりやばいです。
少額から投資させ、ハイリターンを経験させ、大きな金額の投資を
引き出すわなです。
3) 紹介システムがある
これだけでは確定でいきませんが、このしくみはポンジスキーム
にはまずあります。
4) 海外法人である
これだけで確定しませんが、逃亡、持ち逃げしやすい為、
この傾向にあります。
5) 有名人とのつながりをアピール
有名人、芸能人、政治家をつかった大きなイベントを開催したり、
広告を使ったりしてきます。
6)金融庁の登録がない
登録がないのは、金商法違反なので、まともな業者で
ないと言えます。
7) 確実に儲かるしくみを説明される
アービトラージなどの確実に儲かるしくみで説明される
この確実に儲かる情報はあなただけとかいうのも危険です。
仮想通貨や未公開株案件には、ポンジスキームは多いです。
いずれにしても確実の儲かる話はないぐらいの認識で
望んだ方がよいです。
余談ですが、HYIP(ハイプ)投資言って、飛ぶとわかっていて、
先行投資して、飛ぶ前に早期に逃げてハイリターンの利益を
上げる投資法やグループもあります。
この人たちは、めちゃくちゃポンジスキームとか
詐欺に詳しいです。（笑）